我国开放式基金营销策略组合研究

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开放式证券投资基金作为一种非常重要的大众信托投资工具,在宏观上对证券市场、货币市场甚至整个金融市场都有积极的作用,在微观上为广大投资者提供了一种较为可靠的投资选择。随着2001年开放式基金在我国的成立,其得到了快速的发展,无论是从基金管理公司数量、基金产品机构与数量、基金产品创新等方面来讲,还是从基金份额、资产规模等方面来看,其都获得快速发展。 伴随着开放式基金业的发展,从其刚成立的无营销、不重视营销,发展到现在多种营销手段并用,开放式基金的营销水平大大提高。但随着竞争的加剧,再加上申购、赎回机制的存在,基金管理公司面临很大的营销压力;作为金融服务业,传统的4Ps营销策略已经越来越不能适应开放式基金发展的需要,建立新的营销策略组合已经迫在眉睫。 本文在大量查阅文献及学习的基础上,借助一些实用的管理工具、计算机软件和数学分析工具,运用文献查阅法、专家打分法、理论联系实际法、定性和定量相结合的综合集成法,对我国开放式基金的营销进行了研究。 首先,本文客观分析了我国开放式基金业的发展现状及营销中存在的问题,并借助PEST和五力模型分析工具对我国开放式基金营销所面临的宏观环境和竞争环境进行了分析。其次,本文结合开放式基金业是金融服务业这一特点,借助CS营销战略及7Ps营销理论这两大理论的优势,创新性地构建了CS营销战略指导下的7Ps营销理论模型,使这一模型既具有战略的指导性,又有策略的操作性。为了评估这一营销策略组合的实施效果,本文又借用层次分析法(AHP)和模糊综合评价法这两大工具,构建了营销策略组合实施效果评估体系。最后本文以XX基金管理公司为例,根据该公司的实际,结合提出的营销镱略理论模型,为该公司重新建立了一套营销策略组合,并对该策略组合的实施效果进行了模拟评估,使理论和实践结合了起来。 通过分析得出,基金管理公司处在不断变化的环境之中,基金管理公司在制定营销策略组合的时候,一定要结合自身所处的环境,并要考虑自身能力的变化,根据开放式基金及其营销的特点,构建适合自身的营销策略组合,并要进行监测和评估,以确保营销策略组合有力实施。
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