【摘 要】
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2007年,FATF针对反洗钱评估中各成员国普遍存在的有效性不足的问题,提出了风险为本的工作方法,认为“风险为本”是一个国家反洗钱框架的重要基础。2019年我国第四轮互评估报告显示,相比国际标准,我国银行业金融机构在客户管控方面评价较低。近年来,为提高银行业金融机构对洗钱高风险客户的管控水平,监管机构加大了“银行业金融机构未按规定对高风险客户采取管控措施”违规点的查处力度。以唐山地区三家国有银行可疑账户案例为基础,结合本地区银行业金融机构可疑账户处理现状,剖析可疑账户控制不足的风险隐患及形成原因并
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2007年,FATF针对反洗钱评估中各成员国普遍存在的有效性不足的问题,提出了风险为本的工作方法,认为“风险为本”是一个国家反洗钱框架的重要基础。2019年我国第四轮互评估报告显示,相比国际标准,我国银行业金融机构在客户管控方面评价较低。近年来,为提高银行业金融机构对洗钱高风险客户的管控水平,监管机构加大了“银行业金融机构未按规定对高风险客户采取管控措施”违规点的查处力度。以唐山地区三家国有银行可疑账户案例为基础,结合本地区银行业金融机构可疑账户处理现状,剖析可疑账户控制不足的风险隐患及形成原因并
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金融基础设施是现代金融系统高效安全运转的中枢,对实施宏观审慎管理和保障市场安全具有重要的作用。2008年全球金融危机后,加强金融基础设施建设和统筹监管逐渐成为国际共识。随着我国金融市场快速发展和对外开放进程加快,金融基础设施的建设和统筹监管也面临严峻挑战。从广义金融基础设施视角,通过梳理美国、新加坡和英国金融基础设施建设及宏观审慎监管的主要做法,总结金融基础设施建设和监管的有效经验,并针对我国当前金融基础设施建设与统筹监管中存在的短板,提出相应对策建议。
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