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近年来国内企业一度掀起对外投资热潮，相当一部分国企的法人代表假借对外投资、合资的名义，将国有资产转移到境外，再通过各种不可告人的渠道，将其变为私人财产。有的国企经营者或管理者在和外资企业及境外企业交易时，与外方相互串通，低估国有资产价值，隐瞒、截留境外投资收益，把一笔笔绿色的美元注入自己的账户。
近九年我国洗钱犯罪日益增多，数额不断上涨，非法地下钱庄成为犯罪分子在我国境内洗钱的一条重要途径。据称，中国内地每年通过地下钱庄”洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％。几乎相当225亿美元的全年对外贸易顺差。也就是说，众多外贸企业一年辛辛苦苦赚来的外汇都让犯罪分子给”洗”出去了。
经济学家杨帆的估算更惊人，1978-1998这20年来的灰色经济中，以权变钱的大约30万亿人民币，相当于6年国民生产总值。
据专家估计，中国的资本外流数额为每年160亿美元，这是中国吸引外资总额的40％：“黑钱”威胁国家安全
据中国国家外汇管理局2002年9月的一项专题调查显示，1997—1 999年间，累计资本外逃估计有530余亿美元，平均每年177亿美元。经济学家樊纲认为，2000年中国资本外逃总额已达480亿美元，超过了当年外商对华投资的407亿美元，超出比例高达17.9％：
国内通过贪污受贿、毒品犯罪、走私犯罪等灰色经济产生的黑钱规模也日益扩大。有调查表明，中国大陆每年通过地下钱庄”洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币。这个数字代表什么呢，以中国2001年统计数据为例，它占到95933亿元国内生产总值的2％，几手相当于225亿美元的全年对外贸易顺差，是468亿美元实际使用外商直接投资的51％，占到年末2122亿美元国家外汇储备的11％，几乎等于这一年466亿美元外汇储备的增加额。如果这些黑钱用来弥补3098亿元的2002年的国家预算赤字，亦字水平将减少64％!
放任洗钱，对一个国家的金融系统、经济政策甚至社会稳定都会带来巨大的隐患。如果数额过大，将导致政府经济政策失控，或引起某些行业的动荡，直接影响人民的生活和收入，使社会陷入动荡之中。难言之隐一洗了之
"洗钱"是个外来词，英语叫moneylaundering。是指隐瞒或掩饰犯罪收益，使之形式上合法的行为和程序。通俗讲，就是将犯罪所得的”不干净”的收入，通过隐瞒这些财产与犯罪行为之间的关系，而将这些"不干净"的非法收入变成"干净"的钱。"洗"字形象地描绘出了黑钱漂白的过程。这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以”正当地享受”犯罪所得，另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法“ ，不断扩大犯罪势力。
据不完全统计，目前全球的黑钱高达一兆亿美元。据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总数额相当于全世界国内生产总值的2％至5％。在一些发展中国家每年被合法化的非法收入为10亿到20亿美元，发达国家这一数字高达1000亿美元，而在一些世界金融中心，每年有3000亿到5000亿美元的黑钱被合法化。故事的发生是这样的
在上个世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是"洗钱"一词的来历。
黑钱，包括贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入。洗钱三步曲 (1)存款，即将非法所得的现金存入银行，(2)通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化，(3)将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
根据国际货币基金组织的惊人报告，全球的”黑钱”至今已达一兆亿美元，且每年还在以1000亿美元的速度不断增加，各国政府均视洗钱为大敌。据专家预测，近年来，国内一些地下钱庄每年非法洗钱的金额达到2000亿元人民币。
洗钱，眼下正成为中国贪官最迫切的需求。他们要为自己的不义之财寻找“合适”的出路，他们更希望能够以一种堂而皇之的身份拥有这些财富，而不必像亡命海外的4000名贪官一样，惶惶不可终日。对于许多奸诈多疑的贪官来说，亲手接过一堆堆人民币是一幕可怕的场景。为了避免烫手和难堪，他们需要一个可以假撇清的“收款机”——洗钱的基本方法
洗钱的方法多种多样，就目前所发现的洗钱方法包括 ——化整为零，即把犯罪所得分成若干块，存入银行或通过银行进行交易，或者汇往异地，或者购买其他金融证券， ——在金融机构寻求“内线”，即买通银行和金融机构内部的职员，使犯罪分子存入银行大批现金时不填写或不如实填写“现金交易报告”，以避开有关部门的检查，
——”鱼目混珠”，洗钱者把非法资金与一个企业的合法资金混在一起，作为企业的合法收益。
——利用”掩体”，即参与或假装参与合法经营的公司，进行洗钱活动，
——用非法现金购买资产或有价金融证券，
——利用赌场、妓院、酒吧、饭店、宾馆、超级市场、夜总会等服务行业和日常大量使用现金的行业，把非法收入混入合法收入来洗钱，
如此多样的洗钱手段，不是孤立能够完成的，必须依靠各种各样的洗钱机构。黑金公司
黑金公司既是贪官们的“遮羞布”和“收款机”，也是他们的“洗钞机”。专家预测，越来越多的贪官会把触角投入服务企业，比如酒店、餐厅、咨询服务业，因为这些行业现金流通量大，资金周转快，定价标准有较大伸缩范围，适合于洗钱的需要。赌场
赌场是最传统的洗钱场所。早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易，钱上通常沾有白粉，一旦被警察抓住难以脱罪。黑手党成员就携带现金去赌场换咸筹码，一旦输掉差不多30％的钱，就把剩下的筹码换回现金，顺理成章地把脏钱变成“干净”的收入。在世界经济不景气的今天，来自亚洲的赌客是惟一呈增长趋势的。这些人大多是利用不正当手段掠夺了大量财富的贪污腐败分子。在赌城拉斯维加斯，来自中国大陆的大佬已取代日本和台湾的豪客成为新贵，一夜之间输掉几千万美元的大有人在。据澳门的博彩业统计，2001年，中国大陆赌客在澳门输掉的赌金为25 9亿美元，春节期间，中国大陆的几名豪赌客一夜之间就在牌桌上输掉了2000万美元。
相对于标准洗钱模式中的大量损耗，赌场洗钱的风险常常会被认为是可以接受的。如果一个人拿着1000万的筹码进场，输掉100万后离场，要求赌场把剩下的900万打进他的账户，他已经为将来可能的追查设置了障碍。
如果一个受到怀疑的官员拿出一张赌场支票来说明财产来源，我们该怎么办，这已经是一个十分严峻的现实问题，黑变白换个姿势再来
中国大陆的境外投资一直有“碰不拢”的两本账。比如，截至90年代中期，澳大利亚政府统计中国在澳投资存量为19 56亿澳元，约合14 31亿美元，而中国的统计数字仅3. 26亿美元。新加坡政府统计的中国投资企业数为150家，而中国的统计仅为48家。美国商务部统计的中国在美投资的企业逾1000家，而中国的统计仅为218家。数字相差如此悬殊，恐怕不仅仅是统计口径上的差异，而是反映了一个基本事实 在中国的对外投资中，有大量投资处于官方视线之外。
可怕的是，黑钱在境外被”洗”白后，又以外资投资方式返回大陆，摇身一变而成为合法的商业资本。这种外流资金回流大陆，成为支撑中国经济大厦上的一个个泡沫，随着资本的滚动发展壮大，泡沫也越来越大，一旦泡沫破灭，产生的后果不堪设想。
另外，这些资本被洗白后，使众多贪官污吏和黑社会分子、犯罪分子摇身一变而成为合法资本的所有者，其对社会道德原则形成了强大的冲击，产生的影响也无法估量。
据有关资料分析，目前在洗钱方面出现两大趋势一是专业化，二是复杂化。其中洗钱的专业化趋势又表现在 一方面，犯罪活动与洗钱活动进一步分工，甚至出现了专门的洗钱服务机构。为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务，另一方面，诸如会计、律师、私人投资家之类的专业人士进一步参与洗钱活动。
犯罪组织经常依靠有关专业人员的建议投资和洗钱。一些金融机构的专家参与犯罪集团的洗钱活动，犯罪组织对专业人士，如会计师、金融专家。审计师等依赖性越来越强。目前在一些国家，如哥伦比亚，一些“审计师”、“经纪人”以专门为犯罪组织洗钱为职业，为其处理洗钱事黑金变绿金
贪官们要把黑金洗白，更要把黑金洗”绿”——一旦资金流出国外，当地政府一般不会有多少积极性对流入的外资刨根问底，追究来源。
于是，将资金直接留在海外，是贪官们找到的洗钱”捷径”。有的贪官在境外银行直接建有个人账户。各地在海外的不少“窗口公司”，实际上有的就是洗钱通道，某些国有企业的海外分支机构，已经演变为国内腐败团伙的洗钱中心。据有关部门统计，我国在美国的国有公司不少亏损，但其中有些公司的负责人及其亲属却在几年内成了富翁，成为”投资移民”。
据称，美国房地产业人士曾经注意到一个可怕的现象，中资公司人员为了个人取得巨额回扣或其他好处，经常操纵公司以高出市场价20％至100％的价格在美国购置房地产或企业，甚至明知是一堆垃圾，也会买进不少根本无法保值的破败房地产或濒临倒闭的企业。因为即使亏损，也能以经营亏损向中国的主管部门报账，而个人则可通过期货交易人私下分得交易手续费。这些黑金只要在当时得到关键的“内部人”的默认，立马就能够”除黑变绿”
当然这样的“默认”也要付出代价。黑金绿了会更安全，一些贪官其实早就掌握了其中的诀窍。他们不要家里堆成金山银山，常常要求行贿方直接将黑钱打入海外自己的帐户。某些领导干部已开始在国外打基础，把子女、资金都弄出去。现在的国外中国留学生中出现了一种“留学贵族”。他们大多不是国内“大款”的子弟，但刚到海外，银行存款户头上就有大笔进项。当发达国家的中产阶级还要依靠分期付款买房时，这些留学生已在当地富人区购买住宅，而且几十万甚至上百万美元一次付清。
某些实权人物退休后又下了海，年薪多少万已经不是新闻了。其中就有挂羊头卖狗肉的那种。近年反腐势头非常猛，让那些暗藏着的腐败分子和准腐败分子们胆战心惊。他们当中的一些人就好比是馋嘴的猫，每天面对诱人的鱼腥，却又惧于外界的压力而不敢张嘴。怎么办，转移视线呗，在位时，做官的千方百计帮着人家赚钱，不仅是有求必应，还要想人所想，急人所急，经商的呢，暂时也只给以烟酒礼品等不太容易犯事的东西相送，到了那官儿退休以后，再几万几十万甚至上百万地送。到那时，新官上任，人们的视线都盯着新官的贪与廉，早把那下台者给忘了。当然，退休后收钱同样是犯法的，要让纪
近九年我国洗钱犯罪日益增多，数额不断上涨，非法地下钱庄成为犯罪分子在我国境内洗钱的一条重要途径。据称，中国内地每年通过地下钱庄”洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％。几乎相当225亿美元的全年对外贸易顺差。也就是说，众多外贸企业一年辛辛苦苦赚来的外汇都让犯罪分子给”洗”出去了。
经济学家杨帆的估算更惊人，1978-1998这20年来的灰色经济中，以权变钱的大约30万亿人民币，相当于6年国民生产总值。
据专家估计，中国的资本外流数额为每年160亿美元，这是中国吸引外资总额的40％：“黑钱”威胁国家安全
据中国国家外汇管理局2002年9月的一项专题调查显示，1997—1 999年间，累计资本外逃估计有530余亿美元，平均每年177亿美元。经济学家樊纲认为，2000年中国资本外逃总额已达480亿美元，超过了当年外商对华投资的407亿美元，超出比例高达17.9％：
国内通过贪污受贿、毒品犯罪、走私犯罪等灰色经济产生的黑钱规模也日益扩大。有调查表明，中国大陆每年通过地下钱庄”洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币。这个数字代表什么呢，以中国2001年统计数据为例，它占到95933亿元国内生产总值的2％，几手相当于225亿美元的全年对外贸易顺差，是468亿美元实际使用外商直接投资的51％，占到年末2122亿美元国家外汇储备的11％，几乎等于这一年466亿美元外汇储备的增加额。如果这些黑钱用来弥补3098亿元的2002年的国家预算赤字，亦字水平将减少64％!
放任洗钱，对一个国家的金融系统、经济政策甚至社会稳定都会带来巨大的隐患。如果数额过大，将导致政府经济政策失控，或引起某些行业的动荡，直接影响人民的生活和收入，使社会陷入动荡之中。难言之隐一洗了之
"洗钱"是个外来词，英语叫moneylaundering。是指隐瞒或掩饰犯罪收益，使之形式上合法的行为和程序。通俗讲，就是将犯罪所得的”不干净”的收入，通过隐瞒这些财产与犯罪行为之间的关系，而将这些"不干净"的非法收入变成"干净"的钱。"洗"字形象地描绘出了黑钱漂白的过程。这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以”正当地享受”犯罪所得，另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法“ ，不断扩大犯罪势力。
据不完全统计，目前全球的黑钱高达一兆亿美元。据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总数额相当于全世界国内生产总值的2％至5％。在一些发展中国家每年被合法化的非法收入为10亿到20亿美元，发达国家这一数字高达1000亿美元，而在一些世界金融中心，每年有3000亿到5000亿美元的黑钱被合法化。故事的发生是这样的
在上个世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其它非法所得的赃款加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其它非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是"洗钱"一词的来历。
黑钱，包括贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入。洗钱三步曲 (1)存款，即将非法所得的现金存入银行，(2)通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化，(3)将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。
根据国际货币基金组织的惊人报告，全球的”黑钱”至今已达一兆亿美元，且每年还在以1000亿美元的速度不断增加，各国政府均视洗钱为大敌。据专家预测，近年来，国内一些地下钱庄每年非法洗钱的金额达到2000亿元人民币。
洗钱，眼下正成为中国贪官最迫切的需求。他们要为自己的不义之财寻找“合适”的出路，他们更希望能够以一种堂而皇之的身份拥有这些财富，而不必像亡命海外的4000名贪官一样，惶惶不可终日。对于许多奸诈多疑的贪官来说，亲手接过一堆堆人民币是一幕可怕的场景。为了避免烫手和难堪，他们需要一个可以假撇清的“收款机”——洗钱的基本方法
洗钱的方法多种多样，就目前所发现的洗钱方法包括 ——化整为零，即把犯罪所得分成若干块，存入银行或通过银行进行交易，或者汇往异地，或者购买其他金融证券， ——在金融机构寻求“内线”，即买通银行和金融机构内部的职员，使犯罪分子存入银行大批现金时不填写或不如实填写“现金交易报告”，以避开有关部门的检查，
——”鱼目混珠”，洗钱者把非法资金与一个企业的合法资金混在一起，作为企业的合法收益。
——利用”掩体”，即参与或假装参与合法经营的公司，进行洗钱活动，
——用非法现金购买资产或有价金融证券，
——利用赌场、妓院、酒吧、饭店、宾馆、超级市场、夜总会等服务行业和日常大量使用现金的行业，把非法收入混入合法收入来洗钱，
如此多样的洗钱手段，不是孤立能够完成的，必须依靠各种各样的洗钱机构。黑金公司
黑金公司既是贪官们的“遮羞布”和“收款机”，也是他们的“洗钞机”。专家预测，越来越多的贪官会把触角投入服务企业，比如酒店、餐厅、咨询服务业，因为这些行业现金流通量大，资金周转快，定价标准有较大伸缩范围，适合于洗钱的需要。赌场
赌场是最传统的洗钱场所。早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易，钱上通常沾有白粉，一旦被警察抓住难以脱罪。黑手党成员就携带现金去赌场换咸筹码，一旦输掉差不多30％的钱，就把剩下的筹码换回现金，顺理成章地把脏钱变成“干净”的收入。在世界经济不景气的今天，来自亚洲的赌客是惟一呈增长趋势的。这些人大多是利用不正当手段掠夺了大量财富的贪污腐败分子。在赌城拉斯维加斯，来自中国大陆的大佬已取代日本和台湾的豪客成为新贵，一夜之间输掉几千万美元的大有人在。据澳门的博彩业统计，2001年，中国大陆赌客在澳门输掉的赌金为25 9亿美元，春节期间，中国大陆的几名豪赌客一夜之间就在牌桌上输掉了2000万美元。
相对于标准洗钱模式中的大量损耗，赌场洗钱的风险常常会被认为是可以接受的。如果一个人拿着1000万的筹码进场，输掉100万后离场，要求赌场把剩下的900万打进他的账户，他已经为将来可能的追查设置了障碍。
如果一个受到怀疑的官员拿出一张赌场支票来说明财产来源，我们该怎么办，这已经是一个十分严峻的现实问题，黑变白换个姿势再来
中国大陆的境外投资一直有“碰不拢”的两本账。比如，截至90年代中期，澳大利亚政府统计中国在澳投资存量为19 56亿澳元，约合14 31亿美元，而中国的统计数字仅3. 26亿美元。新加坡政府统计的中国投资企业数为150家，而中国的统计仅为48家。美国商务部统计的中国在美投资的企业逾1000家，而中国的统计仅为218家。数字相差如此悬殊，恐怕不仅仅是统计口径上的差异，而是反映了一个基本事实 在中国的对外投资中，有大量投资处于官方视线之外。
可怕的是，黑钱在境外被”洗”白后，又以外资投资方式返回大陆，摇身一变而成为合法的商业资本。这种外流资金回流大陆，成为支撑中国经济大厦上的一个个泡沫，随着资本的滚动发展壮大，泡沫也越来越大，一旦泡沫破灭，产生的后果不堪设想。
另外，这些资本被洗白后，使众多贪官污吏和黑社会分子、犯罪分子摇身一变而成为合法资本的所有者，其对社会道德原则形成了强大的冲击，产生的影响也无法估量。
据有关资料分析，目前在洗钱方面出现两大趋势一是专业化，二是复杂化。其中洗钱的专业化趋势又表现在 一方面，犯罪活动与洗钱活动进一步分工，甚至出现了专门的洗钱服务机构。为更多的犯罪分子和犯罪组织提供服务，另一方面，诸如会计、律师、私人投资家之类的专业人士进一步参与洗钱活动。
犯罪组织经常依靠有关专业人员的建议投资和洗钱。一些金融机构的专家参与犯罪集团的洗钱活动，犯罪组织对专业人士，如会计师、金融专家。审计师等依赖性越来越强。目前在一些国家，如哥伦比亚，一些“审计师”、“经纪人”以专门为犯罪组织洗钱为职业，为其处理洗钱事黑金变绿金
贪官们要把黑金洗白，更要把黑金洗”绿”——一旦资金流出国外，当地政府一般不会有多少积极性对流入的外资刨根问底，追究来源。
于是，将资金直接留在海外，是贪官们找到的洗钱”捷径”。有的贪官在境外银行直接建有个人账户。各地在海外的不少“窗口公司”，实际上有的就是洗钱通道，某些国有企业的海外分支机构，已经演变为国内腐败团伙的洗钱中心。据有关部门统计，我国在美国的国有公司不少亏损，但其中有些公司的负责人及其亲属却在几年内成了富翁，成为”投资移民”。
据称，美国房地产业人士曾经注意到一个可怕的现象，中资公司人员为了个人取得巨额回扣或其他好处，经常操纵公司以高出市场价20％至100％的价格在美国购置房地产或企业，甚至明知是一堆垃圾，也会买进不少根本无法保值的破败房地产或濒临倒闭的企业。因为即使亏损，也能以经营亏损向中国的主管部门报账，而个人则可通过期货交易人私下分得交易手续费。这些黑金只要在当时得到关键的“内部人”的默认，立马就能够”除黑变绿”
当然这样的“默认”也要付出代价。黑金绿了会更安全，一些贪官其实早就掌握了其中的诀窍。他们不要家里堆成金山银山，常常要求行贿方直接将黑钱打入海外自己的帐户。某些领导干部已开始在国外打基础，把子女、资金都弄出去。现在的国外中国留学生中出现了一种“留学贵族”。他们大多不是国内“大款”的子弟，但刚到海外，银行存款户头上就有大笔进项。当发达国家的中产阶级还要依靠分期付款买房时，这些留学生已在当地富人区购买住宅，而且几十万甚至上百万美元一次付清。
某些实权人物退休后又下了海，年薪多少万已经不是新闻了。其中就有挂羊头卖狗肉的那种。近年反腐势头非常猛，让那些暗藏着的腐败分子和准腐败分子们胆战心惊。他们当中的一些人就好比是馋嘴的猫，每天面对诱人的鱼腥，却又惧于外界的压力而不敢张嘴。怎么办，转移视线呗，在位时，做官的千方百计帮着人家赚钱，不仅是有求必应，还要想人所想，急人所急，经商的呢，暂时也只给以烟酒礼品等不太容易犯事的东西相送，到了那官儿退休以后，再几万几十万甚至上百万地送。到那时，新官上任，人们的视线都盯着新官的贪与廉，早把那下台者给忘了。当然，退休后收钱同样是犯法的，要让纪