知识产权质押融资作为专为具有知识资产的中小企业设计的融资模式创新，不仅能够解决具有核心能力的中小企业的融资难题，更是国家促进科技进步，构建创新型社会的重要政策工具和途径，这一点已经被许多国家和地区的成功经验所证实。　　 但是，我国知识产权质押融资业务刚刚起步，在能够有效服务于知识产权质押融资业务的法律体系、评估手段、风险管理策略等方面远远落后于这一融资创新模式的需求，而且在国家政策引导、社会公众意识等方面也缺乏对知识产权质押融资的正确的认知和定位。　　 中小企业的经济产出总量占到国内生产总值的绝对数量。因此，帮助中小企业快速发展，能够从根本上带动国内经济全面回暖，也是建设中国特点社会主义市场经济机制的重要课题。随着全球进入经济严冬，如何通过这一金融创新模式为有发展潜力的中小企业服务，并帮助他们及早摆脱资金瓶颈，走上快速发展的道路已经刻不容缓。　　 本文在国内外相关研究的基础上，通过对我国知识产权质押融资发展历程、典型运作流程、各利益相关体的调研和深入研究，在分析了我国当前知识产权质押融资发展现状的基础上，揭示了我国目前知识产权质押融资存在的问题；在此基础上，对质押过程中的知识产权质押价值评估、风险管理进行深入研究。在分析了三类经典的知识产权估值方法的适用性、差异性和局限性后，提出了一个适用于我国现实国情的知识产权质押价值评估体系，并将基于质押融资的知识产权价值评估置于该分析框架下进行分析；在此基础上，论证了知识产权的实物期权特点以及运用期权定价理论对知识产权质押价值进行分析的可能性，并在布莱克-休尔斯期权定价模型的基础上，分析了知识产权的延期使用成本和质押交易费用的因素，从而在无套利的假定下利用随机过程的理论建立了瞬间的资产组合复制策略，并使之与知识产权的价值相联系，从而得出知识产权质押价值变化应当满足的偏微分方程；同时对知识产权质押融资过程中可能出现的主要风险进行了分类，并以此选取了质押风险评价指标，在此基础上运用层次分析法建立了知识产权风险预警体系；最后，在研究了我国目前知识产权质押融资运作模式的局限之后，从降低非系统性风险方面入手，设计了新的知识产权质押融资运作模式。全文共分六章，各章主要内容如下：　　 第一章主要介绍本论文的研究背景、研究意义、研究方法、研究思路、论文结构和主要创新点。　　 第二章分析比较了国内外知识产权质押融资中价值-风险评价的研究现状，指出了我国现有相关研究的局限与不足，并确定了本论文的研究重点，并对我国知识产权质押融资的现状、主要障碍、有利条件进行了深入的分析。　　 第三章提出了基于质押融资的知识产权价值评估体系，并运用期权定价理论构建了适合知识产权质押融资的特殊性的价值评估模型。　　 第四章对知识产权质押融资中出现的主要风险进行了分类，并通过对风险评估指标的选取，建立了基于层次分析法的知识产权质押融资风险预警体系。同时，对现行的知识产权质押融资运作模式进行了深入研究，在此基础上提出了旨在降低知识产权质押融资非系统性风险的运作模式。　　 最后一章为全文总结和未来研究方向，主要对本文得出的观点和研究结论进行阐述，并归纳总结了本文的主要研究成果以及研究的局限性，并对今后进一步研究方向的建议。