随着现代金融市场在我国逐渐建立，信托业作为金融业四大支柱之一也开始逐步进入人们的视野，而信托产品投资作为一种新型的投资方式，也以其低风险和较高收益的特点越来越受到投资者的青睐。而要在获得更好收益的同时规避风险，尤其是非系统性风险，就必须考虑合理分布各项资产的投资比例。　　 投资组合是投资者为了分散风险并取得适当的收益而经常采取的方式，许多关于各种组合模型的构建和改进的理论也已经出现，但针对信托产品投资的组合模型一直少有触及。在研究了多种模型的基础之上，本文利用Markowitz的证券投资组合理论和粒子群优化算法对信托产品的投资组合决策进行分析，结合信托产品的特点，提供一种在信托投资中规避投资风险的思路。　　 本文从信托产品投资组合的角度入手，首先分析了目前我国信托产品的主要类型和发展趋势，提出利用Markowitz的投资组合理论来优化信托投资组合模型，并对模型进行了一定的改进。通过选取几款风格迥异的信托产品构建投资组合并使用粒子群算法进行了优化，另外还使用遗传算法进行了求解作为对照组，取得了不错的效果，探讨了对信托产品非系统性风险的规避策略的改进。对投资者起到了一定的借鉴作用，并且粒子群算法的应用也进一步丰富了投资组合模型的求解手段。