洗钱犯罪已越来越引起国际社会的关注,一些国家通过制定法律制度,建立起相应的组织机构和机制来打击洗钱活动。统计数字表明,金融机构最容易被洗钱犯罪分子所利用。因此,人民银行行长周小川于2003年1月13日和14日发布了中国人民银行第1、2、3、号令,搭建起反洗钱领域法律框架,以保障金融业的合法、健康运行。三个法令分别为:《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。“一个《规定》和两个《办法》”把全面提高金融监管力度当作重中之重,对不遵从法令的金融机构和领导人予以严惩重罚。“一个《规定》和两个《办法》”所定义的金融机构,涵盖了所有在中华人民共和国境内的银行/分支行、信用合作社、邮政储汇机构和非银行金融机构。近以来,随着洗钱犯罪的日益猖獗和各监管职能部门条件日趋成熟,国家针对反洗钱这项艰巨的工程举措频出:《反洗钱法》立法工作正式启动;央行成立反洗钱局同时成立了专门的反洗钱情报部门---中国反洗钱监测分析中心,运用电子化手段提高监测分析水平。由此可见,国家对于反洗钱投入的力度是空前的,在这样的大环境下,国家相关职能部门和各商业银行高度重视,近日来人民银行和外管局在报送数据的格式标准和数据准确程度上提出了更加细致深入的要求。本文论述了反洗钱信息管理系统的需求分析过程,软件需求分析是软件开发期的第一个阶段,也是关系到软件开发成败的关键步骤。需求分析的过程应充分站在用户的角度,就需要做详细的需求分析工作。本论文中的反洗钱信息管理系统是通过先进的分析统计模型和高度的参数定制接口使得其具有较好的功能可扩展性和业务前瞻性。