近几年来,我国各大商业银行纷纷顺应企业供应链管理发展趋势,积极开展迎合供应链管理金融业务,以抢占公司业务发展的新“蓝海”。作为国内六大国有行之一,在零售金融业方面拥有得天独厚的优势,网点众多、存款基础稳定且雄厚,但对公业务较为薄弱,同时拥有邮政物流集团业务合作基础,基于此,A银行积极开展了在供应链金融业务方面的探索。再加之,近几年,国家层面相应出台了促进供应链金融业务发展的政策,借助这些东风,A银行试图发展自身独特的供应链金融业务,建立业务优势,发现新的利润增长点。本文以供应链金融理论为指导,选取了A银行以Z公司为核心的供应链金融服务案例为研究对象,将案例分成三大组成部分:核心企业部分、上下游企业部分,并做了详细解析。其中,核心公司信用等级高、融资需求多样、员工众多,与上下游企业建立业务往来,处于供应链的主导地位,公司实力雄厚,适用于端中长期、临时融资业务和个金业务开发,与此同时,A银行为其提供了专户结算等服务,提高了核心企业粘性。针对中下游企业分散、信用评级难度大、存在真实贸易背景的情况,A银行利用供应链中存在的信息流、资金流、物流,将中下游融资风险转移给核心企业,通过对核心企业间接授信,对其提供信易贷、保理、再保理等金融服务,同时通过沉积客户信息,将客户纳入白名单,提高了对中小企业直接贷款额度,为满足风控需求和便利客户结算,建立了较为完备的资金结算体系,将客户还款付息与货款偿付结合。最后从A银行角度分析,开展供应链金融业务对其盈利能力提升是否存在正向影响。首先通过实证分析可知这种正向影响确实存在,在具体利用案例中相关数据,分析了供应链金融业务对湖南省分行盈利能力具有正向影响。A银行为Z公司提供的供应链金融方案是具有实践和参考意义的综合性金融方案,具有设计全面、适用性强等优点,但无可厚非的是,也拥有员工匹配不足、管理效率低下、营销力度不强等缺点。在此基础上,对A银行分别从产品设计、管理效率、营销力度、风控手段等方面提出建议,在产品综合运用物流系统的同时,在管理结构和层次上对组织形式进行改进,大力推广供应链金融产品。