反洗钱作为当今国际的热点难点问题,引起了各国的高度重视并构相应构建起本国的反洗钱防控体系。我国对于洗钱犯罪的防控起步相对较晚,97年修正的《刑法》首次完整规定洗钱罪,相隔近9年后2006年出台的《反洗钱法》弥补了行政法防控洗钱犯罪的空缺。执行层面上,反洗钱局、反洗钱监测分析中心、部际联席会议制度的先后建立将洗钱犯罪的防控机制初步完善。加入欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)与FATF,与多个国家签订双边或多边协议等国际私法合作巩固了防控机制。虽然上述工作成效极大推进我国反洗钱防控机制建设,但是现有机制仍存在较多不足。特别是从宏观的反洗钱防控体系上看,各个组成部分都有需要补充及完善的地方,最重要的是需要更新一些已经滞后的反洗钱理念,与国际接轨引入“风险监管”意识,从而完成对反洗钱风险的防范控制。本文分为六个部分,第一部分为绪论。由此引出所要进行研究的目的。第二部分将对洗钱进行简要的概述,先从概念上着手,从洗钱必经过的三个流程、洗钱犯罪新趋势和中国近期洗钱犯罪的主要方式,最后引出反洗钱工作的以风险监管为主的新思路。第三部分以我国现行反洗钱防范体系的工作现状具体从法律现状以及组织结构工作现状作为经度纵向分析,对于两大板块的内部又具体细分进行横向分析,最后总结出现有反洗钱体系存在的一些不足。第四部分文章通过借鉴部分西方发达国家和欧盟反洗钱经验,去其糟粕取其精华,学习适合我国国情的反洗钱制度。第五部分基于前文分析上提出构建反洗钱风险防范体系的建议,包括完善洗钱犯罪法规体系,完善反洗钱组织结构,加强区际间反洗钱合作。最后一个部分是结语,对全文进行了总结。通过采用归纳手法,提出了本文的观点和建议。