随着我国经济的快速发展,我国的私人财富也在近年来得到了快速增长。据《2021中国私人财富报告》统计数据显示,2020年我国的个人可投资产达241万亿人民币,2018-2020年复合增速为13%。预计2021年底,可投资产的总规模达268万亿人民币。我国的财富管理需求市场的迅速扩大、前景广阔,使国内的金融机构看到了新的利润增长点和契机,纷纷加速了财富管理战略转型的进度。与此同时,券商行业保底佣金开放和一人多户的政策落地,价格战使以佣金收入为主的传统业务模式受到了冲击,收入逐年降低。传统以佣金收入为主的盈利模式由于激烈的竞争难以支撑券商长远发展。券商到了亟待打破原有业务模式、寻求新的业务契机和利润增长点的关键时刻,财富管理业务转型迫在眉睫。本文对券商的财富管理转型业务研究一方面通过对国内外现有文献研究的基础上,通过案例分析剖析了国内外优秀的证券公司的发展历程与经验。通过具体分析华泰证券财富管理转型的历程,总结了其成功的路径。另一方面,本文采用了后评价的方式来对公司的财富管理转型业务进行分析和评价,探索其中的问题并提出优化策略。具体方式是问卷调查表的方式,发放给投资者,希望从投资者的角度来反馈问题。调查问卷的设计题目主要是在对华泰数名资深投资顾问深度访谈基础上总结而得出。发放调查表主要是通过华泰证券公司的客户群,合计回收152份问卷。通过统计分析法对投资者的问卷调查进行基本的分析,通过基于资产配置理论方法对财富管理中投资者的投资前、投资中、投资后整个过程的行为进行研究而得出华泰证券财富管理转型中的一些问题,并提出优化策略。本文的研究结论得出华泰证券的财富管理业务转型要注重数字化平台和投资顾问人才的建设,财富管理投资前由原来的人工向客户传递产品信息到平台推送。投资顾问主要服务于高净值客户群体。在财富管理投资者投资过程中,券商要由简单粗暴的推销产品向以客户需求为导向的资产配置转变。由为了完成销售指标赚取代销产品佣金提成的目的向为使客户资产增值保值的目标转变。在财富管理投资后由原来的只有简单粗暴销售没有售后到销售、跟踪、动态调整投资组合的全流程服务。本文的研究的结论可以对华泰证券财富管理业务转型发展起着一定的指导和优化作用。同时也可以为国内其他证券公司财富管理业务转型的发展起到一定的参考作用。