随着中国经济在新的世纪中进一步飞速发展和全球化浪潮的浪花遍及世界绝大数的国家，中国也不可避免的融入了整个全球化的进程中，并利用这个机会获得了难得的走向世界的发展机遇。利用这个千载难逢的机会，中国企业积极走向世界，希望能够成为中国的全球跨国公司，参与到世界的商业竞争中去。同时中国积极履行加入世界贸易组织时的承诺，为国外跨国企业开放了国内的各类市场，特别是开放了中国国内的金融市场，允许外资商业银行在注册成当地法人行后，享受同中国本地商业银行完全相同的经营待遇。由此各外资公司特别是各外资跨国公司纷纷加大对中国的投入，希望能够在中国的市场上更进一步的发展业务，同时利用其在区域甚至是全球的先进财务供应链来更有效的管理流动资金，从而提高企业的竞争力，获得更大的市场份额和赢利。因此无论是对于走进中国市场的外资跨国公司还是走向国外的中资跨国公司，面对着全球化竞争的激烈挑战，所面临的知名的或不知名的竞争对手将不仅来自于中国内地，而且还会是来自于世界各个地方。由此拥有一家既能够了解中国国内及全球海外市场情况，拥有先进的资产及负债管理工具，并且又能够在控制风险的情况下降低公司融资成本和提高流动性资金收益管理的具有世界性声誉的商业银行作为跨国公司的全球业务运作伙伴就显得十分的重要了。 在本论文中，作者首先介绍了企业流动资金的由来和组成，并提出为什么在当今的市场经营环境中企业特别是跨国企业需要对流动资金管理额外地加以重视的原因。进而提出跨国企业在流动性资金管理所需要的商业银行服务和银行，特别是外资商业银行在此类流动性资金管理上的独特优势。然后对目前情况下中外资跨国公司自身的流动资金管理的现状和将来在国内及海外的需求进行分析并介绍了外资商业银行的各类流动性产品的功能作用。接下来通过作者在日常工作中遇到的一个为某著名外资跨国企业所订做的流动性资金管理的真实案例进行分析，指出其方案的设计思路及优缺点所在，并进一步探讨了帮助客户如何可以更加优化此流动资金管理方案。最后基于笔者的多年实践经验并结合最新的产品和法规，提出了一套比较完善的跨区域的流动资金管理方案。其充分利用了外资商业银行在海外的分行网络和先进的产品理念来为外资跨国公司进行一揽子的日常海内外流动资金管理，包括将贸易融资，供应琏融资和现金管理整合为一体，通过自己的经验来协助外资跨国公司在海外建立区域性的资金管理中心，在中国国内建立本国的资金管理中心。同时利用先进的科技发展水平,采取系统直连的方式，将企业的ERP系统和银行端的后台主机系统实现对接，实现银企互联，使得外资跨国企业和外资商业银行间的彼此合作变得更为密切。同时为了满足客户在中国各分支机构位于中国各不同区域不同省市的特点，还实行了外资商业银行和其一家战略性中资商业银行伙伴间的银-银直连。此方案既为企业节省了日常的营运开支又能提高企业对各类国内海外的资金监控，增加了安全性，而且还提高了对短期资金的预测和短期投融资成本及盈利的水平。本方案从全球一体化的现金管理平台，跨国跨地区的贸易融资，供应链整合，跨国跨币种的收付款管理，全球性的流动资金管理，流动性资金的短期投融资，信息流,资金流和物流的整合服务和风险控制管理等几个方面来阐述。整个方案的设计目的就是为了充分利用外资商业银行在全球银行网络，流动性产品上的优势来为外资跨国公司提供一个先进而完善的一揽子流动资金解决方案，从而达到在财务风险有效的得到控制的情况下为企业的运行发展提供更灵活的资金支持并获得比实施资金管理方案前更高的投资受益回报。